Кључне одредбе одобреног законодавства
Одбор за економска и монетарна питања (ЕЦОН) и Комитет за грађанске слободе (ЛИБЕ) су великом већином гласали за предлог, са 93 гласа за, 14 и 14 уздржаних. Закон који је Европска комисија увела пре више од годину дана, захтева од крипто размене за приступ, чување и дељење података о трансакцијама. Информације о пошиљаоцима и примаоцима преноса дигиталне имовине биће следљиве и доступне надлежним органима.
Предлог такође охрабрује Европски банкарски орган да успостави јавни регистар пружалаца услуга крипто-активе означених због ризика од прања новца. Неусклађени провајдери ће такође бити укључени у ову листу, а сви пружаоци услуга морају да провере извор средстава за ублажавање ризика од криминалних активности, укључујући тероризам.
Утицај нових правила
Ернест Уртасун, шпански посланик Зелене странке, заговарао је предлог у Европском парламенту, истичући његове предности:
- Олакшава идентификацију и пријављивање сумњивих трансакција.
- Омогућава замрзавање дигиталне имовине ради спречавања незаконитих активности.
- Обесхрабрује кориснике да се упуштају у трансакције велике вредности.
У почетку, закон је имао за циљ трансфере који прелазе 1,000 евра. Међутим, након међустраначког споразума, правило де минимис је уклоњено, чиме је омогућено праћење свих трансакција, без обзира на вредност. Уртасун је нагласио да изузећа за мање износе стварају рупе, омогућавајући корисницима да заобиђу прописе дијељењем трансакција на мање износе. Такође је приметио да се трансфери мале вредности и даље могу повезати са криминалним активностима.
Предлог има за циљ постепено укидање нехостованих новчаника које држе појединачни корисници, а да се новчаници за размену не утичу. Појединци са хостованим новчаницима морају документовати и пријавити трансакције које прелазе 1,000 евра релевантним властима.
Веза са руским санкцијама
Коизвестилац Ееро Хајналуома истакао је важност борбе против прања новца усред глобалних санкција у вези са инвазијом Русије на Украјину. Санкције су усмерене на руске олигархе и владине званичнике, при чему је вредност рубље нагло пала како су криптовалуте добијале на значају. Ово је изазвало забринутост у вези са потенцијалном употребом дигиталних валута за избегавање економских санкција.
Будући кораци у европским крипто прописима
Европски парламент би требало да гласа о предлогу на предстојећој пленарној седници пре него што почну тријалози између Европског парламента, Комисије и Савета.
Реакције на гласање су различите. Патрицк Хансен, шеф стратегије у ДеФи стартуп-у Унстоппабле Финанце, означио је ту одлуку као назадовање, али је нагласио да битка није готова. Он је критиковао предлог за креирање „складишта личних података“ у приватним крипто компанијама и владиним агенцијама, повећавајући ризик од хаковања. Након гласања, цена биткоина је пала за 2% у року од неколико минута, пала са 47,500 долара на 46,400 долара.
